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2025年防非宣傳月｜@所有人，非法金融活動(dòng)，防！防！防！
2025年6月是全國防范非法金融活動(dòng)宣傳月今年的主題為“守住錢(qián)袋子·護好幸福家”
6月15日是“防范非法金融活動(dòng)集中宣傳日”我們一起來(lái)學(xué)習常見(jiàn)的非法金融活動(dòng)及防范方式助大家防患于未然
近年來(lái)，非法金融活動(dòng)形式日益多樣化，手段不斷翻新，不法分子利用高額回報、快速獲利等噱頭，吸引公眾參與非法集資、網(wǎng)絡(luò )詐騙、金融傳銷(xiāo)等活動(dòng)，嚴重損害了人民群眾的財產(chǎn)安全和社會(huì )經(jīng)濟秩序。
01什么是非法金融活動(dòng)
非法金融活動(dòng)，是指未經(jīng)金融管理部門(mén)依法許可或者違反國家金融管理規定，實(shí)質(zhì)從事貨幣、支付、吸收存款、放貸、保險、證券、基金、期貨、外匯等各類(lèi)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為。
02非法金融活動(dòng)的常見(jiàn)形式
1.非法集資
不法分子往往偽造資質(zhì)，假冒政府支持項目或知名企業(yè)背景以投資項目為幌子，通過(guò)“高額回報”、“保本保收益”等虛假承諾為誘餌，誘導公眾將資金投入非法集資活動(dòng)，這些項目通常缺乏真實(shí)的經(jīng)營(yíng)內容，在快速募集資金后突然跑路，導致投資者血本無(wú)歸。典型案例包括偽裝成“養老項目”的投資騙局、“消費返利”的高額獎勵計劃等。
2.網(wǎng)絡(luò )金融詐騙
隨著(zhù)數字技術(shù)的發(fā)展，網(wǎng)絡(luò )金融詐騙手段日益翻新。不法分子通過(guò)偽造金融網(wǎng)站、假冒銀行工作人員、實(shí)施虛假貸款等方式騙取群眾資金。此外，利用社交媒體和即時(shí)通訊工具傳播虛假信息、編造騙局也成為常見(jiàn)形式。例如，“冒充客服”退費、“虛假中獎”等騙局在近年來(lái)屢見(jiàn)不鮮。
3.金融傳銷(xiāo)
金融傳銷(xiāo)的本質(zhì)是通過(guò)“拉人頭”發(fā)展下線(xiàn)來(lái)維持資金運轉。不法分子以虛假的理財產(chǎn)品或金融投資計劃為包裝，誘騙參與者繳納費用加入并發(fā)展更多下線(xiàn)，形成資金鏈條。這種模式通常以“快速致富”吸引人，但其資金來(lái)源單一，一旦下線(xiàn)人數不足，資金鏈便會(huì )崩潰。
4.非法外匯交易與虛擬貨幣騙局
一些不法機構未經(jīng)許可開(kāi)展外匯保證金交易或虛擬貨幣買(mǎi)賣(mài)，吸引投資者參與“高杠桿交易”。這些平臺多存在操作不透明、資金無(wú)法追回等問(wèn)題，投資者稍有不慎便可能遭受慘重損失。此外，虛擬貨幣騙局往往伴隨著(zhù)區塊鏈概念炒作，實(shí)質(zhì)上是空殼項目。
03非法金融活動(dòng)的危害
1.對個(gè)人的危害
參與者承受經(jīng)濟損失,嚴重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無(wú)歸。此外，部分非法金融活動(dòng)參與者可能因不知情而觸犯法律，承擔相應的法律責任。
2.對社會(huì )的危害
非法金融活動(dòng)嚴重擾亂正常的經(jīng)濟、金融秩序，加劇社會(huì )不穩定因素，甚至導致金融資源的錯配，阻礙經(jīng)濟的正常發(fā)展。
04防范非法金融活動(dòng)的建議
1.提高警惕，理性投資
對承諾高額回報、無(wú)風(fēng)險收益的投資項目要保持高度懷疑，切勿被短期利益沖昏頭腦。
2.核實(shí)資質(zhì)，選擇正規機構
在參與投資前，可通過(guò)銀行、證券公司等正規渠道核實(shí)機構資質(zhì)，切勿輕信來(lái)源不明的投資建議。同時(shí)，可通過(guò)登錄金融產(chǎn)品查詢(xún)平臺網(wǎng)站（https：//www.jrcpcx.cn）、微信小程序以及手機APP搜索“金融產(chǎn)品查詢(xún)平臺”進(jìn)行金融產(chǎn)品信息查詢(xún)，有效識別非法金融產(chǎn)品。
3.審慎對待網(wǎng)絡(luò )金融活動(dòng)
避免在不明來(lái)源的鏈接或應用程序中填寫(xiě)個(gè)人信息，確保資金交易安全。
4.了解相關(guān)法律法規
關(guān)注政府部門(mén)發(fā)布的風(fēng)險提示和法律法規，增強對非法金融活動(dòng)的辨識能力。
5.不隨意轉賬
對陌生人要求轉賬、匯款等行為要提高警惕，確認對方身份真實(shí)性。
溫馨提示請廣大群眾增強自我保護意識，警惕高額回報“誘餌”，遠離非法金融活動(dòng)。讓我們共同防范打擊非法金融活動(dòng)，維護良好金融秩序，守護好人民群眾的“錢(qián)袋子”。
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